Naše služby
Máte plán na důchod, ale není to tam, kde by mělo být? Tady jsme my. V Strážci Zlatých Let se zabýváme tím, aby vaše 401(k) a IRA pracovaly naplno — bez zbytečného papírování a nejasných poplatků. Víme, že finance nejsou zábava. Dělá nás šťastnými, když se vám uvolní místo v hlavě.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Prostě se podíváme na to, co máte. Rozebíráme investice účet po účtu a hledáme, kde se ztrácejí peníze — třeba vysoké poplatky nebo špatně navržená alokace. Pak vám ukážeme, jak na to lépe. Bez zbytečného komplikování.
- Kompletní přehled všech účtů na jednom místě
- Identifikace skrytých poplatků a zbytečných nákladů
- Personalizované doporučení pro zvýšení výnosů
- Plán přechodu bez daňových překvapení
Služba 2
Roth IRA je chytrý tah — platíte daně teď, ale pak už vás nikdy nebudou pronásledovat. Spočítáme, jestli má smysl převést peníze z tradiční IRA. Zajímá nás vaše konkrétní situace, ne obecný vzorec.
- Analýza daňových dopadů konverze
- Výpočet optimální částky k převodu
- Plán rozpočtování pro daňové povinnosti
- Sledování aktuálního předpisu IRS
Služba 3
Jste starší, máte více peněz na účtu. Teď jde o to, jak chytře skončit. Umožnit vám pracovat déle na částečný úvazek a maximalizovat příspěvky. Nebo naopak — vykročit na svobodu a vědět, kolik si můžete vzít.
- Optimalizace příspěvků pro věk 50+ let
- Strategie catch-up příspěvků
- Plán postupného odchodu do důchodu
- Výpočet minimálních požadovaných výběrů (RMD)
Služba 1
Měníte práci? Zůstaly vám 401(k) účty roztrhaní po několika firmách? To je chaos. Spojíme je do jedné IRA, aby to šlo spravovat bez stresu. A bez daňových trapasů.
- Identifikace všech starých účtů
- Bezproblémový rollover do IRA
- Kontrola slučitelnosti beneficií
- Dokumentace pro daňový záznamy
Služba 2
Nechcete, aby se vaše peníze ztratily v labyrintu daní a právních problémů? Nastavíme správce účtu, beneficienty a dokumenty tak, aby bylo vše jasné. Vaši blízcí vám budou vděční.
- Designace beneficiáře a aktualizace údajů
- Plán pro dědictví jednotlivých výběrů
- Komunikace se sdělovacími prostředky o přenosech
- Ochrana před právními nástrahami
Služba 3
Jednou ročně si sedneme a podíváme se, jak se věci mají. Změnily se vaše cíle? Zhorší se trh? Jsme tu, aby se váš plán adaptoval na realitu, ne aby trval věčně zamrznutý.
- Roční přezkoumání výkonnosti portfolia
- Aktualizace strategie podle okolností
- Odpovídání otázkám ohledně trhu
- Ladění daňových strategií
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás